Redação Vindi 
Um script de cobrança bem estruturado é essencial para gerenciar pagamentos recorrentes e reduzir a inadimplência. Em um cenário onde mais de 70 milhões de brasileiros estão com o nome negativado, é crucial ter uma abordagem eficaz.
A inadimplência gera grandes desafios, como a perda de receita e o desgaste na relação com o cliente. Empresas sem estratégias de comunicação adequadas enfrentam dificuldades em recuperar valores e manter um diálogo amigável.
Dominar a criação de scripts de cobrança traz benefícios significativos, como a regularização de pagamentos, a recuperação do caixa e a manutenção de um bom relacionamento com os clientes. Vamos aprender a criar um script eficaz e melhorar seu processo de cobrança!
O que é um script de cobrança?
Um script de cobrança é um roteiro que guia o contato com um cliente devedor, auxiliando o atendente a conduzir a negociação da forma mais amigável e eficaz possível.
Um script de cobrança é um roteiro que guia o contato com um cliente devedor, auxiliando o atendente a conduzir a negociação de forma amigável e eficaz. Este documento é fundamental para padronizar o processo de cobrança e melhorar a recuperação de dívidas, minimizando o impacto da inadimplência nas finanças da empresa.
A importância de um script de cobrança bem elaborado está em sua capacidade de aumentar o sucesso nos acordos e recuperar rapidamente o dinheiro para o caixa da empresa. Ele deve incluir falas sugeridas e possíveis respostas do consumidor, funcionando como um diálogo planejado, mas flexível, adaptando-se a diferentes cenários e respostas dos clientes.
O contato com clientes inadimplentes pode ser realizado por telefone, e-mail ou WhatsApp, dependendo da situação. Ter um roteiro bem estruturado e com alternativas diversas prepara o profissional para várias situações, tornando o processo de cobrança mais eficiente e menos desgastante para ambas as partes.
Por que fazer um script de cobrança? As principais vantagens!
Ter um script de cobrança é uma forma de padronizar o contato com clientes inadimplentes e aumentar suas chances de sucesso na negociação.
Já imaginou se cada atendente resolver cobrar o cliente do seu jeito?
Muitos poderiam errar na abordagem e comprometer o acordo, além de transmitir uma imagem negativa da empresa.
Por outro lado, ao contar com um script de cobrança, você tem as seguintes vantagens:
Padronização
Manter um processo padrão de cobrança é uma forma de garantir que todos os contatos serão feitos dentro das normas e valores da empresa, seja quem for o profissional envolvido na negociação.
Manter esse tom de voz consistente ajuda a reforçar a imagem da marca e conquistar a confiança do público.
Personalização
Mesmo com os processos de cobranças padronizados, o script de cobranças permite personalizar a cobrança para cada situação.
Assim, a negociação pode ser feita de forma flexível, o que ajuda a buscar um acerto positivo para as duas partes.
Para facilitar esse processo, o roteiro poderá prever uma definição prévia de propostas para cada perfil de cliente devedor.
Relacionamento com o cliente
O script de cobranças permite manter uma boa relação com o cliente, uma vez que os processos padronizados evitam atritos.
O profissional que tem um bom preparo na hora da cobrança sabe agir da maneira adequada quando é contrariado.
Assim, aumentam as chances do cliente seguir consumindo depois de chegar a um acordo.
Rapidez na recuperação
Além de garantir uma cobrança eficiente, o uso do script torna o processo mais ágil.
Afinal, o preparo prévio do profissional é determinante para que ele tenha uma resposta rápida a vários tipos de cenário.
Assim, o valor devido pode ser recuperado mais rápido, o que ajuda no fluxo de caixa.
Facilidade no treinamento
É muito mais fácil treinar um agente de cobrança apresentando um script estabelecido do que repassar orientações sem essa base.
Desta forma, um único documento pode servir tanto para preparar os colaboradores como para guiar cada um deles já durante o processo de cobranças.
Melhores resultados
Além de agilizar as cobranças, o script reduz a possibilidade de o profissional cometer algum erro que comprometa a eficiência da negociação ou se esquecer de algum detalhe importante.
Portanto, é uma ferramenta capaz de melhorar o resultados da empresa de várias formas.
Esse fator é bem importante, pois a cobrança não é uma tarefa fácil.
Para você ter uma ideia, a taxa média de sucesso das cobranças no Brasil é de 62,5%, segundo pesquisa realizada pelo Serasa Experian no primeiro semestre de 2023.
Logo, a empresa só tem a ganhar com a criação de um script de cobrança profissional.
Mais profissionalismo
Um script de cobrança bem estruturado eleva o nível de profissionalismo no processo de recuperação de dívidas, garantindo uma comunicação consistente, respeitosa e eficaz com os clientes.
Ao padronizar as interações, a empresa transmite uma imagem positiva e confiável, além de minimizar erros na abordagem que poderiam comprometer acordos.
Este nível de profissionalismo não só aumenta as chances de sucesso na negociação, como também fortalece a relação de confiança com os consumidores, contribuindo para a manutenção de um bom relacionamento a longo prazo.
O que não pode faltar em uma carta de cobrança
Apresentação, confirmação de dados e escuta são fundamentais em um bom script de cobrança.
Se você não tem experiência com a elaboração de carta ou script de cobrança, precisa ficar atento a alguns elementos essenciais.
Veja o que não pode faltar no roteiro:
- Apresentação do responsável pela cobrança em nome da empresa
- Confirmação dos dados do cliente
- Informação completa sobre a dívida, juros e tempo de atraso
- Apresentação de proposta para quitação da dívida
- Escuta e negociação de acordo com as condições informadas pelo cliente
- Consideração de contraproposta ou justificativa para não quitação do débito
- Fechamento do acordo e confirmação de condições de pagamento ou reagendamento da conversa para outro momento, caso não haja acordo.
A seguir, veremos como aplicar cada uma dessas etapas em um script completo.
Como montar um script de cobrança? 10 dicas!
Está na hora de ir para a prática e aprender a montar um script de cobrança.
Siga o passo a passo para criar o seu.
1. Defina uma estrutura clara
Ter uma estrutura clara no script de cobrança é essencial para garantir que todas as etapas da comunicação sejam seguidas de maneira lógica e eficiente. Isso ajuda o atendente a manter o foco durante a conversa e a abordar todos os pontos necessários, desde a identificação do cliente até a apresentação de soluções para a quitação da dívida.
2. Faça uso de uma linguagem correta
A linguagem utilizada no script de cobrança deve ser clara, respeitosa e profissional. Evite termos técnicos ou jargões que possam confundir o cliente, e sempre mantenha um tom amigável e compreensivo. Isso facilita a comunicação e ajuda a criar um ambiente mais receptivo para a negociação.
3. Mostre as vantagens de quitar a inadimplência
É importante destacar para o cliente os benefícios de quitar a dívida, como a regularização do nome, o fim das cobranças e a possibilidade de continuar utilizando os serviços oferecidos pela empresa. Mostrar as vantagens de resolver a inadimplência pode motivar o cliente a buscar uma solução rápida para o problema.
4. Tenha uma régua de cobrança
Antes de elaborar seu script de cobrança, você precisa de uma boa régua de cobrança para embasar os contatos.
Esse instrumento define datas específicas para envio de lembretes e mensagens de acordo com o tempo de atraso, aumentando a intensidade da cobrança conforme a dívida se prolonga.
Por exemplo, você pode enviar lembretes por WhatsApp antes e depois do vencimento, enviar e-mails de cobrança na primeira semana de atraso e cobrar pelo telefone quando a dívida completar 15 dias.
5. Escolha os canais de negociação
A escolha dos canais de negociação é importantíssima na criação do seu script de cobrança.
De modo geral, o processo começa com mensagens por escrito, como no caso do e-mail, SMS e WhatsApp, e evolui para contatos via telefone.
O importante é adaptar o meio ao estágio em que o cliente endividado se encontra, escolhendo o canal mais conveniente para cada situação.
6. Defina prazos e regras de negociação
Dependendo do processo comercial, a empresa deve estabelecer seus prazos e regras de negociação para clientes inadimplentes.
O mais comum é que o cliente tenha o nome negativado nos órgãos de proteção ao crédito (SPC e Serasa) somente após 30 dias de atraso da dívida, por exemplo.
Antes disso, são feitas várias tentativas de negociação amigável com propostas de parcelamento que facilitem a quitação do débito.
Cabe a você definir quais acordos sugerir aos clientes, limites de parcelamento e prazos de pagamento, regras para negativação, entre outros fatores.
7. Adapte o script à realidade dos clientes
O script de cobrança precisa ser elaborado com base na realidade dos seus clientes e do tipo de produto ou serviço.
Por exemplo, se você tem um negócio recorrente, o roteiro precisa reforçar a importância de quitar o débito o quanto antes para continuar tendo acesso aos serviços oferecidos.
Inclusive, você pode usar as vantagens do produto ou serviço para argumentar com o cliente e convencê-lo a pagar a fatura vencida.
8. Tenha uma solução de cobrança automatizada
Se você deixar todo o processo de cobrança nas mãos dos funcionários, aumentam as possibilidades de esquecimento, deixando de enviar as mensagens e lembretes nas datas certas ou algum tipo de erro humano por ser um processo manual.
É nessas horas que alguém deixa passar uma fatura vencida e a empresa acaba no prejuízo.
Para evitar esse problema, basta usar uma solução digital de pagamentos como a Vindi, que permite automatizar a régua de cobrança.
Assim, você poupa tempo da equipe e tem mais sucesso nas cobranças com as mensagens automáticas.
9. Faça followups constantes
Manter followups constantes é crucial para o processo de cobrança. Acompanhamentos regulares mostram ao cliente que a empresa está empenhada em resolver a situação e ajudam a manter a negociação ativa. Use lembretes gentis e frequentes para evitar que a dívida seja esquecida, aumentando as chances de recuperação.
10. Crie mensagens de script de cobrança
Desenvolva mensagens específicas para diferentes etapas do processo de cobrança. Essas mensagens devem ser claras, objetivas e adaptadas ao canal de comunicação utilizado, seja telefone, e-mail ou WhatsApp. Mensagens bem formuladas auxiliam na manutenção de um diálogo eficaz e aumentam a probabilidade de um acordo bem-sucedido.
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7 exemplos de script de cobrança
Para facilitar ainda mais a elaboração do seu script de cobrança, vamos listar alguns exemplos para você se basear.
Conheça modelos de cobrança para diferentes situações:
1. Script de cobrança de cliente que esqueceu de pagar
Script de cobrança para usar por telefone
“Olá [Nome do Cliente], aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Estou ligando para lembrá-lo de que o pagamento da sua fatura referente ao mês de [Mês] está pendente. Por favor, verifique se houve algum esquecimento e, se possível, realize o pagamento o quanto antes para evitar qualquer inconveniente. Posso ajudar com alguma informação adicional?”
Script de cobrança para usar por e-mail
“Assunto: Lembrete de Pagamento Pendente
Olá [Nome do Cliente],
Espero que você esteja bem. Estamos entrando em contato para lembrá-lo de que o pagamento da sua fatura referente ao mês de [Mês] está pendente. Por favor, verifique se houve algum esquecimento e, se possível, realize o pagamento o quanto antes para evitar qualquer inconveniente.
Caso precise de mais informações ou tenha alguma dúvida, estamos à disposição.
Atenciosamente,
[Seu Nome]
[Nome da Empresa]”
Script de cobrança para usar por WhatsApp
“Oi [Nome do Cliente], tudo bem? Aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Notamos que o pagamento da sua fatura de [Mês] está pendente. Pode verificar se houve algum esquecimento? Qualquer dúvida, estou à disposição para ajudar!”
2. Script de cobrança de cliente que não recebeu a cobrança
Script de cobrança para usar por telefone
“Olá [Nome do Cliente], aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Estou ligando para informar que notamos uma pendência no pagamento da sua fatura de [Mês]. Você mencionou anteriormente que não recebeu a cobrança, então estou aqui para confirmar seus dados e reenviar a fatura. Posso confirmar seu e-mail e endereço?”
Script de cobrança para usar por e-mail
“Assunto: Reenvio de Fatura Pendente
Olá [Nome do Cliente],
Identificamos que o pagamento da sua fatura referente ao mês de [Mês] ainda está pendente. Entendemos que você não recebeu a cobrança anteriormente, então estamos enviando novamente a fatura em anexo.
Por favor, verifique e, se possível, realize o pagamento o quanto antes. Se precisar de mais alguma informação, estamos aqui para ajudar.
Atenciosamente,
[Seu Nome]
[Nome da Empresa]”
Script de cobrança para usar por WhatsApp
“Oi [Nome do Cliente], tudo bem? Aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Notamos que você mencionou não ter recebido a cobrança da fatura de [Mês]. Estou reenviando agora pelo WhatsApp. Pode confirmar o recebimento, por favor? Qualquer dúvida, estou à disposição!”
3. Script de cobrança de cliente que recebeu uma fatura incorreta
Script de cobrança para usar por telefone
“Olá [Nome do Cliente], aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Estou ligando para discutir a fatura de [Mês] que você mencionou estar incorreta. Gostaria de entender melhor o problema para corrigirmos o mais rápido possível. Poderia me fornecer mais detalhes sobre o erro na fatura?”
Script de cobrança para usar por e-mail
“Assunto: Correção de Fatura
Olá [Nome do Cliente],
Recebemos sua notificação sobre a fatura de [Mês] incorreta. Pedimos desculpas pelo transtorno e gostaríamos de obter mais detalhes para corrigir a situação rapidamente.
Por favor, nos informe os pontos que precisam ser revisados. Aguardamos seu retorno para resolvermos isso o mais breve possível.
Atenciosamente,
[Seu Nome]
[Nome da Empresa]”
Script de cobrança para usar por WhatsApp
“Oi [Nome do Cliente], aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Recebemos seu aviso sobre a fatura de [Mês] e gostaríamos de resolver isso para você. Pode me enviar os detalhes do erro pelo WhatsApp para que possamos corrigir rapidamente? Obrigado!”
4. Script de cobrança de cliente que não tem condições de pagar
Script de cobrança para usar por telefone
“Olá [Nome do Cliente], aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Entendemos que você está enfrentando dificuldades financeiras no momento. Gostaríamos de discutir opções para facilitar a quitação da sua dívida. Podemos conversar sobre um possível plano de pagamento ou alguma outra solução que possa ajudá-lo?”
Script de cobrança para usar por e-mail
“Assunto: Opções de Pagamento
Olá [Nome do Cliente],
Entendemos que você está passando por dificuldades financeiras e gostaríamos de ajudar. Podemos discutir opções de pagamento flexíveis ou qualquer outra solução que possa facilitar a quitação da sua dívida?
Por favor, entre em contato para que possamos encontrar a melhor alternativa para você.
Atenciosamente,
[Seu Nome]
[Nome da Empresa]”
Script de cobrança para usar por WhatsApp
“Oi [Nome do Cliente], aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Sabemos que você está enfrentando dificuldades financeiras. Podemos discutir um plano de pagamento ou outra solução para ajudá-lo a quitar a dívida? Qualquer coisa, estou à disposição para ajudar!”
5. Script de segunda tentativa de cobrança de cliente
Existem diversos modelos de script de cobrança adequados às mais diversas situações.
Script de cobrança para usar por telefone
“Olá [Nome do Cliente], aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Esta é uma segunda tentativa de contato sobre a sua fatura pendente de [Mês]. Gostaríamos de resolver essa pendência o quanto antes. Podemos discutir as opções de pagamento disponíveis?”
Script de cobrança para usar por e-mail
“Assunto: Segunda Tentativa de Cobrança
Olá [Nome do Cliente],
Estamos entrando em contato novamente sobre a fatura pendente de [Mês]. Esta é nossa segunda tentativa de comunicação e gostaríamos de resolver essa pendência o quanto antes.
Por favor, entre em contato para discutirmos as opções de pagamento disponíveis.
Atenciosamente,
[Seu Nome]
[Nome da Empresa]”
Script de cobrança para usar por WhatsApp
“Oi [Nome do Cliente], aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Esta é nossa segunda tentativa de contato sobre a fatura pendente de [Mês]. Podemos discutir as opções de pagamento? Qualquer dúvida, estou à disposição para ajudar!”
6. Script de cobrança de cliente que não está disponível
Script de cobrança para usar por telefone
“Olá [Nome do Cliente], aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Tenho tentado entrar em contato sobre a sua fatura pendente de [Mês], mas não consegui falar com você. Por favor, retorne minha ligação quando possível para discutirmos as opções de pagamento.”
Script de cobrança para usar por e-mail
“Assunto: Tentativa de Contato
Olá [Nome do Cliente],
Estamos tentando entrar em contato sobre a sua fatura pendente de [Mês], mas não conseguimos falar com você. Por favor, nos informe a melhor forma e horário para retornarmos o contato.
Aguardamos seu retorno.
Atenciosamente,
[Seu Nome]
[Nome da Empresa]”
Script de cobrança para usar por WhatsApp
“Oi [Nome do Cliente], aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Estou tentando entrar em contato sobre a fatura pendente de [Mês], mas não consegui falar com você. Pode me informar o melhor horário para conversarmos? Obrigado!”
7. Mensagem de cobrança por pagamento no cartão recusado
Script de cobrança para usar por telefone
“Olá [Nome do Cliente], aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Estamos ligando para informar que o pagamento da sua fatura de [Mês] foi recusado pelo cartão de crédito. Gostaríamos de discutir outras formas de pagamento para resolvermos essa pendência. Posso ajudá-lo com isso?”
Script de cobrança para usar por e-mail
“Assunto: Pagamento Recusado
Olá [Nome do Cliente],
Estamos informando que o pagamento da sua fatura de [Mês] foi recusado pelo cartão de crédito. Por favor, entre em contato para discutirmos outras formas de pagamento e resolvermos essa pendência.
Aguardamos seu retorno.
Atenciosamente,
[Seu Nome]
[Nome da Empresa]”
Script de cobrança para usar por WhatsApp
“Oi [Nome do Cliente], aqui é [Seu Nome] da [Nome da Empresa]. Notamos que o pagamento da sua fatura de [Mês] foi recusado pelo cartão de crédito. Podemos discutir outras formas de pagamento para resolvermos isso? Qualquer dúvida, estou à disposição!”
Erros a evitar em uma cobrança
O momento de entrar em contato com um cliente para fazer uma cobrança é altamente delicado.
Por isso, é preciso evitar qualquer atitude que possa prejudicar o relacionamento e dificultar um acordo.
Veja essa lista de erros a serem evitados nessas horas:
- Despreparo: fazer uma cobrança sem ter informações sobre o perfil do cliente, seu histórico de pagamento e informações sobre a própria dívida pode comprometer a negociação
- Falta de alternativas: a cobrança precisa ter uma certa dose de flexibilidade, pois o consumidor pode não querer pagar se não enxergar nenhuma vantagem nisso
- Demora nos lembretes: mesmo antes do vencimento, é importante enviar uma notificação aos consumidores que ainda não fizeram seus pagamentos
- Desrespeito aos direitos do consumidor: existem várias práticas proibidas pelo Código de Defesa do Consumidor (CDC), como ameaça, coação ou exposição pública da dívida, portanto evite ações como repetir muitas vezes uma ligação em pouco tempo, informar a situação a outras pessoas ou usar um linguajar inadequado
- Ausência de uma estratégia: sem uma estratégia que inclua a periodicidade das cobranças e o conteúdo das mensagens e conversas, várias oportunidades de recuperar casos de inadimplência podem ser perdidas
- Adotar processos manuais: a cobrança de clientes feita de forma manual é uma prática desatualizada, pois existem vários recursos tecnológicos que podem diminuir o impacto causado pela inadimplência sem exigir muito esforço humano.
Como fazer uma cobrança de forma educada?
A cobrança é uma etapa delicada no relacionamento com o cliente e, por isso, deve ser conduzida com muita atenção e respeito. Adotar uma abordagem educada e profissional ao realizar cobranças não só ajuda a manter uma boa imagem da empresa, mas também aumenta as chances de resolver a pendência de forma amigável e eficaz.
Além de preservar a relação com o cliente, uma comunicação respeitosa pode facilitar o entendimento e a cooperação, tornando o processo de cobrança mais eficiente. A seguir, apresentamos dicas valiosas para fazer uma cobrança de forma educada, garantindo um tratamento cordial e mantendo o profissionalismo em todas as interações.
Use uma linguagem respeitosa
Ao realizar uma cobrança, é fundamental utilizar uma linguagem respeitosa e cordial para manter uma boa relação com o cliente. Evite palavras rudes ou agressivas, e opte por um tom de voz amigável e compreensivo. Lembre-se de que o objetivo é resolver a pendência de forma positiva, sem causar constrangimento ou desconforto ao cliente.
Seja claro e objetivo
Ser claro e objetivo na comunicação é essencial para evitar mal-entendidos. Explique de maneira direta e concisa o motivo do contato, informando detalhes sobre a dívida, como o valor pendente, a data de vencimento e as consequências do não pagamento. Desta forma, o cliente entenderá rapidamente a situação e as ações necessárias para resolver a pendência.
Ofereça opções de pagamento
Demonstrar flexibilidade ao oferecer opções de pagamento pode facilitar a resolução da dívida e mostrar ao cliente que a empresa está disposta a colaborar. Proponha alternativas, como parcelamento ou prorrogação do prazo, para que o cliente possa escolher a solução que melhor se adapta à sua situação financeira. Isso ajuda a manter uma relação de confiança e respeito.
Mantenha a educação em todas as interações
Independentemente do canal de comunicação escolhido, seja ele telefone, e-mail ou WhatsApp, é importante manter a educação e a cordialidade em todas as interações. Responder dúvidas e preocupações do cliente de forma paciente e atenciosa pode fazer toda a diferença no sucesso da cobrança. Mostre-se sempre disponível para ajudar e resolver a situação de maneira amigável.
Agradeça pela atenção e cooperação
Ao final de cada comunicação, agradeça pela atenção e cooperação do cliente. Esse gesto simples reforça a postura educada e profissional da empresa, além de demonstrar reconhecimento pelo esforço do cliente em resolver a pendência. Uma abordagem positiva pode aumentar as chances de uma resolução rápida e satisfatória para ambas as partes.
Aliás, a Vindi expandiu suas funcionalidades de recuperação de vendas com a adição das notificações de cobrança via WhatsApp, que integram a nossa solução de régua de cobrança. Essa nova opção oferece uma comunicação ainda mais direta e personalizada, aumentando a eficácia das notificações e permitindo que as empresas se conectem com seus clientes por um dos canais mais utilizados no Brasil.
Com essa adição, os clientes podem gerenciar seus pagamentos de maneira prática e ágil, diretamente pelo WhatsApp, tornando o processo de cobrança mais eficiente e com maiores taxas de recuperação.
5 dicas para reduzir a inadimplência!
A inadimplência pode ser um grande desafio para as empresas, impactando diretamente o fluxo de caixa e a saúde financeira do negócio. Reduzir a inadimplência não apenas melhora a estabilidade financeira, mas também fortalece o relacionamento com os clientes, garantindo um crescimento sustentável.
A seguir, apresentamos algumas dicas eficazes para ajudar sua empresa a diminuir a inadimplência e manter os pagamentos em dia.
1. Ofereça diversidade nas formas de pagamento
Oferecer diversas opções de pagamento é uma excelente estratégia para incentivar os clientes a quitarem suas dívidas pontualmente. Quando os consumidores têm acesso a diferentes métodos, como boleto bancário, cartão de crédito, transferência bancária e Pix, eles podem escolher a forma que melhor se adapta às suas necessidades, evitando atrasos devido a limitações de pagamento.
2. Estabeleça políticas de pagamento transparentes
A clareza nas políticas de pagamento é fundamental para evitar mal-entendidos que podem levar à inadimplência. Desde o início, deixe claro todos os detalhes sobre prazos, penalidades e multas. Transparência gera confiança e garante que os clientes estejam plenamente cientes das condições, reduzindo as chances de inadimplência.
3. Automatize os lembretes de pagamento
Utilizar ferramentas automatizadas para enviar lembretes de pagamento é uma maneira eficiente de manter os clientes informados sobre as datas de vencimento. Essas ferramentas permitem o envio de notificações antes do vencimento das faturas, aumentando as chances de pagamento em dia. Além disso, essa prática mantém um contato regular com o cliente, reforçando a importância do compromisso financeiro.
4. Ofereça benefícios para pagamentos em dia
Incentivar os clientes a efetuarem os pagamentos dentro do prazo com benefícios como descontos, vouchers ou acesso a promoções exclusivas pode ser um estímulo poderoso. Reforçar os benefícios de estar em dia com os pagamentos não só reduz a inadimplência, mas também valoriza o cliente, criando um relacionamento mais positivo e duradouro.
5. Invista em um bom atendimento ao cliente
Um atendimento ao cliente eficiente pode fazer toda a diferença na redução da inadimplência. Equipes bem treinadas são capazes de monitorar as contas dos clientes e oferecer suporte personalizado durante o processo de cobrança. Além disso, um atendimento qualificado é capaz de entender as dificuldades dos clientes e propor soluções que facilitem o pagamento, aumentando as chances de quitação da dívida.
Implementar essas estratégias pode transformar a maneira como sua empresa lida com a inadimplência, promovendo um ambiente financeiro mais saudável e relações mais sólidas com seus clientes.
Como automatizar a cobrança ajuda a reduzir a inadimplência?
O script de cobrança pode ajudar, mas nada se compara à ajuda da tecnologia para reduzir a inadimplência na sua empresa.
Com a plataforma de pagamentos da Vindi, você pode cadastrar sua própria régua de cobrança automatizada.
Desta forma, as mensagens são enviadas automaticamente para cada consumidor que ainda estiver inadimplente.
Você pode personalizar e-mails, SMS e outros tipos de mensagens automáticas.
O primeiro lembrete pode ser encaminhado ainda antes do vencimento, para lembrar quem ainda não fez o pagamento.
As outras mensagens podem ser enviadas a clientes devedores diversas vezes, no intervalo que você decidir.
Também temos recursos que podem combater a inadimplência de outras formas.
Por exemplo: com o uso do cartão de crédito na recorrência, as cobranças são feitas de forma automática, sem que o consumidor precise se lembrar de pagar.
E como cada pagamento representa uma única transação, não há risco de comprometer o limite do titular.
Ainda assim, as retentativas de cobrança podem solucionar automaticamente eventuais falhas em cobranças, reduzindo ainda mais a possibilidade de atrasos.
E mesmo se a validade do cartão expirar e o cliente se esquecer de atualizar, o Renova Cartões pode recuperar o de forma automática através das bandeiras Visa e Mastercard.
Além disso, consegue emitir relatórios completos com dados relevantes para o seu negócio, como a quantidade de cobranças vencidas e notificações enviadas aos clientes.
Assim, fica mais fácil manter o controle sobre o processo e garantir a recuperação das dívidas.
E então, já sabe por onde começar seu script de cobrança?
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