Redação Vindi 
Os processos financeiros fazem parte da rotina das empresas e são decisivos para sua lucratividade e sucesso no mercado.
Diariamente, é preciso acompanhar as entradas e saídas do caixa, planejar as contas, faturar pedidos e cobrar clientes, por exemplo.
Por isso, vamos entender melhor quais são os processos financeiros essenciais ao negócio e como você pode automatizá-los para ganhar tempo e dinheiro.
Continue a leitura e entenda como cuidar melhor das suas finanças.
O que são processos financeiros?
Por meio dos processos financeiros é possível administrar o capital para garantir a lucratividade do negócio.
Processos financeiros são sequências de ações e técnicas que envolvem a gestão das finanças de uma empresa.
Por meio deles, os negócios conseguem administrar seu capital para garantir sua lucratividade no mercado.
De modo geral, os processos financeiros têm como objetivo:
- Registrar todas as movimentações financeiras do negócio, incluindo receitas, despesas e custos
- Levantar informações para o planejamento financeiro
- Elaborar orçamentos
- Reduzir custos em diversas áreas
- Aumentar o lucro da empresa
- Enfrentar problemas como o endividamento e a inadimplência
- Garantir que a empresa tenha o capital necessário para investir e crescer
- Gerenciar e aumentar o patrimônio do negócio, entre outras metas.
Quais são os principais processos financeiros de uma empresa?
Agora que já vimos o que são processos financeiros, vamos conhecer quais são os principais em uma empresa.
Gestão de fluxo de caixa
O processo financeiro essencial de um negócio é o controle do fluxo de caixa, ou seja, a gestão de todas as entradas e saídas financeiras.
No caso, as entradas podem ser receitas de vendas, juros de aplicações e pagamentos de dívidas, por exemplo, enquanto as saídas são pagamentos a fornecedores, quitação de contas e pagamento de prestações.
De modo geral, é preciso ter controle sobre todos os valores que entram e saem do caixa para entender se a empresa está tendo um resultado positivo ou negativo no saldo final.
Controle de contas a pagar e a receber
Outro processo-chave das finanças é o plano de contas, que consiste no controle de todas as contas a pagar e a receber de um negócio.
Alguns exemplos de contas a pagar são compras de fornecedores, folha de salários, contas de consumo e locação de espaços.
Já as contas a receber podem ser o faturamento das vendas, aportes de investidores e juros de aplicações.
Mais uma vez, a área financeira deve controlar essas contas e planejar as datas de recebimento e pagamento, de modo que a empresa consiga arcar com suas despesas sem ficar no vermelho.
Faturamento
O faturamento de uma empresa envolve o controle das vendas, das notas fiscais e das diversas formas de pagamento aplicadas.
Nesse processo financeiro, o foco está na contabilização do dinheiro que entra na empresa na forma de receita de vendas — ou seja, todo o dinheiro que vem da atividade comercial do negócio, seu core business.
Gestão de crédito
As empresas que trabalham com pagamentos a prazo precisam implementar processos financeiros de gestão de crédito.
Isso envolve o planejamento, análise de perfis e a elaboração de uma política de concessão de crédito.
Dessa maneira, a empresa minimiza os riscos de inadimplência e consegue aumentar seu faturamento flexibilizando suas formas de pagamento.
Conheça os 6 Cs do crédito e entenda sua importância.
Gestão de investimentos
As empresas também precisam fazer a gestão de investimentos para aplicar dinheiro nos projetos com maior rentabilidade.
No caso, esse processo abrange tanto a compra de bens como maquinários até aplicações financeiras para a pessoa jurídica.
Cobrança
O processo de cobrança, também chamado de billing, garante que a empresa receba todos os pagamentos que lhe são devidos.
Ele é essencial em negócios que trabalham com pagamentos a prazo e pagamentos recorrentes.
Controle patrimonial
Toda empresa tem seu patrimônio, que é constituído por imóveis, veículos, maquinários, aplicações, patentes, etc.
Anualmente, é feito o balanço patrimonial para analisar os ativos e passivos do negócio e o equilíbrio entre eles.
Captação de recursos
A captação de recursos é um processo financeiro que envolve o mapeamento de aportes de capital, iniciativas de crowdfunding e análise de linhas de crédito.
Tudo para garantir que a empresa consiga o dinheiro necessário para aplicar em seus projetos e crescer.
Gestão de estoque
A gestão de estoque também é considerada um processo financeiro, pois envolve diretamente os ativos do negócio.
Seu objetivo é garantir a disponibilidade dos produtos ou serviços comercializados com menor custo de armazenamento possível, evitando desperdícios e despesas com estoque parado.
Demonstração de resultados
Na contabilidade, um processo financeiro essencial é a demonstração de resultados.
Para isso, são elaborados relatórios como o DRE (Demonstrativo de Resultado do Exercício), o balanço patrimonial e o balancete.
Comunicação financeira
Por fim, a comunicação financeira é um processo que garante a transparência dos resultados da empresa para seus stakeholders.
Para empresas listadas em bolsa, por exemplo, é obrigatória a divulgação de demonstrativos aos acionistas.
Como fazer a gestão de processos financeiros?
Existem diversas estratégias que podem tornar os processos financeiros ainda mais eficientes.
Com os processos financeiros em mente, vamos analisar como é feita a gestão dessas ações dentro das empresas.
Acompanhe o passo a passo:
1. Faça o mapeamento financeiro
Primeiramente, é preciso fazer um mapeamento dos processos financeiros, ou seja, levantar todas as operações que envolvem finanças no negócio.
Com isso, será possível visualizar todas as tarefas necessárias e centralizar a gestão financeira, além de atribuir funções a colaboradores, elaborar cronogramas e colocar planos de ação em prática.
2. Encontre os gargalos
Chamamos de gargalos todos os pontos dos processos financeiros em que são encontrados erros e ineficiências.
Por exemplo, você pode analisar seu mapeamento e perceber que existe uma falha de comunicação entre a expedição e o financeiro, que atrasou o faturamento de alguns pedidos.
3. Defina os objetivos
Com a visão dos processos financeiros e seus gargalos, é hora de definir os objetivos da sua gestão financeira.
Veja alguns exemplos:
- Aumentar a eficiência da cobrança
- Reduzir custos de estoque
- Agilizar o faturamento
- Reduzir o endividamento
- Aumentar o patrimônio líquido.
4. Crie métricas de desempenho
Associada a cada objetivo, deve haver uma métrica de desempenho que permita mensurar o sucesso de um processo financeiro.
Por exemplo, a redução das dívidas está associada ao índice de endividamento da empresa, enquanto o aumento da rentabilidade está relacionado ao ROI (Retorno sobre o Investimento).
Logo, todos os seus processos mapeados devem ter um KPI próprio para acompanhar os resultados.
5. Trace um plano de ação
O próximo passo é traçar um plano de ação com todas as atividades necessárias para implementar seus processos financeiros.
Para isso, defina um prazo para cada ação, determine responsáveis e deixe as métricas claras.
6. Acompanhe os resultados
Conforme o plano é executado, é preciso monitorar as métricas para avaliar se a empresa está alcançando os objetivos financeiros traçados.
Dessa forma, você poderá ajustar a rota do planejamento e garantir as melhorias planejadas.
Por que automatizar processos financeiros?
Automatizar processos financeiros é uma forma de agilizar a gestão das finanças, ganhar tempo, reduzir custos e aumentar a eficiência de todas as ações.
Afinal, a tecnologia poupa longas horas de trabalho que são perdidas em tarefas simples como o preenchimento de planilhas e envio de e-mails.
Além disso, executar tudo manualmente aumenta o índice de erros e torna sua gestão ineficiente.
A automação também melhora a transparência dos processos financeiros, facilita a conexão entre o financeiro e outras áreas, e ainda proporciona dados mais precisos para a análise e o planejamento das finanças.
Como automatizar os processos de cobrança?
A Vindi tem a inteligência de automação necessária para agilizar seus processos financeiros de cobrança.
Com a nossa plataforma de cobrança recorrente, você poderá automatizar toda a gestão de planos e assinaturas, além de contar com ferramentas exclusivas para recuperar a inadimplência e obter relatórios em tempo real.
Experimente a tecnologia avançada da Vindi para criar réguas de cobrança personalizadas, garantir um faturamento automático e aumentar sua taxa de aprovação de pagamentos.
Então, ficou claro como gerenciar e automatizar seus processos financeiros?
