Veja como acelerar a maturidade financeira do seu negócio

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Acelerar a maturidade financeira de um negócio pode ser uma tarefa bem complicada.

Afinal, muitos empreendedores podem ter dificuldade para lidar com assuntos relacionados à economia e às finanças.

Porém, quanto antes você começar a se preocupar com esses assuntos, maior é a facilidade de perceber o que fazer para seu negócio crescer.

Para saber mais, confira o nosso conteúdo sobre maturidade financeira.

Qual a importância da maturidade financeira nos negócios?

A análise da maturidade financeira é essencial para apontar em qual etapa uma empresa está e o que ela deve fazer para crescer.

Essa necessidade é ainda maior em épocas em que a economia enfrenta dificuldades.

Afinal, em um cenário mais favorável, os investimentos são mais fáceis e por isso, o controle não precisa ser tão rígido.

Maturidade financeira em negócios SaaS

Como a receita do SaaS (Software as a Service) é baseada na economia de recorrência, que adota o modelo de assinatura do serviço, é possível analisar métricas importantes nesse sentido.

Nesses casos, entender a maturidade financeira pode ser decisivo para startups que buscam investidores ou querem ampliar seus resultados.

Na sequência, vamos mostrar algumas práticas que podem ajudar você a administrar financeiramente seu negócio.

Como evoluir processos financeiros para atingir a maturidade no negócio?

Uma forma de melhorar os processos financeiros do seu negócio SaaS é adotar a estratégia dos cinco pilares (em inglês), elaborada pelo executivo de finanças corporativas Ben Murray, especialista em SaaS.

Veja a partir de agora um resumo deste conceito.

1. Crescimento

Para administrar negócios recorrentes como os SaaS, é preciso acompanhar quatro camadas: receita de novos clientes, expansão, contração e churn (cancelamento do serviço).

Assim, é possível entender o movimento entre elas para melhorar as práticas do negócio.

2. Retenção

Ao trabalhar para reter os clientes que você já tem, a empresa direciona seu foco em três das quatro camadas que mostramos acima, promovendo a expansão do negócio recorrente e evitando a contração e o churn.

3. Margem

Além de entender a diferença total entre as receitas das vendas e seus custos e despesas, é importante calcular as margens para todas as fontes de receita.

Esta etapa ajuda o empreendedor a entender em quais setores ou atividades deve concentrar seus esforços.

4. Perfil financeiro

Não basta apenas ter uma boa margem, pois a maturidade financeira também depende das taxas de crescimento da empresa.

Para calcular essa relação, o executivo indica a regra dos 40%, que vamos explicar no próximo tópico.

5. Eficiência

Uma empresa eficiente consegue ter um bom retorno a partir dos investimentos feitos em marketing, seja voltado à retenção ou à expansão da base de clientes.

Algumas métricas que podem ajudar nessa análise são:

• CAC (Custo de Aquisição de Clientes)
• Período de retorno do CAC (quanto tempo leva uma empresa para recuperar o CAC)
• LTV (valor total que cada cliente rende ao negócio) relacionado ao CAC
• Período de retorno da receita recorrente.

Como saber se a sua empresa atingiu a maturidade financeira?

Para saber se a empresa conseguiu atingir a maturidade financeira, use os cinco pilares que mostramos acima como um roteiro, na ordem que foi apresentada.

É importante acompanhar cada um deles e calcular as métricas correspondentes.

Assim, você pode conferir se a trajetória do negócio está na ordem certa.

Se sua empresa for nova, pode ser complicado seguir esses processos, mas acompanhá-los desde o começo ajuda bastante.

O que é a regra dos 40% em SaaS

A regra dos 40% (referência em inglês) é uma forma de avaliação de empresas proposta pelo empresário e investidor Brad Feld.

O método é baseado na ideia de que a soma da taxa de crescimento e da margem de lucro da empresa precisa ser de 40% para que ela atinja a maturidade financeira.

Para aplicar a regra, basta somar as duas métricas para conferir o resultado.

Mesmo que a margem de lucro seja baixa, a empresa é sustentável caso a taxa de crescimento compense o desempenho.

Em alguns casos, a margem pode até ser negativa, desde que o crescimento compense.

Essa regra costuma ser usada por investidores para avaliarem se vale a pena apostar em fusões e aquisições de startups.

Tecnologia como aliada da maturidade financeira

O acompanhamento de todas as métricas necessárias para avaliar a maturidade financeira pode ser desafiador, principalmente se você precisar fazer os cálculos manualmente.

Por isso, é importante contar com uma plataforma de pagamentos completa.

Assim, além de garantir a receita recorrente e combater a inadimplência, o sistema pode apresentar os principais dados para que os usuários analisem a maturidade financeira da empresa.

Usando a plataforma da Vindi, você tem acesso às métricas mais importantes para sua empresa em uma única tela, de forma fácil, rápida e intuitiva.

Conte com a Vindi e acelere a maturidade financeira do seu negócio.

 

O que é maturidade em finanças?

Maturidade financeira é a capacidade de lidar com dinheiro. Para uma empresa, isso significa saber usar a verba investida para conquistar e reter clientes de uma forma que garanta bons resultados. Além disso, a maturidade pode ser indicada pela margem de lucro ou pelo crescimento de uma empresa, dependendo de qual é a sua prioridade. O importante é que a companhia consiga o retorno esperado a partir do que é investido.

Como organizar a vida financeira de uma empresa?

Para organizar a vida financeira de uma empresa, é preciso acompanhar o crescimento tendo em vista quatro camadas: receita de novos clientes, expansão, contração e cancelamento do serviço. Também é importante focar na retenção, evitando direcionar os esforços apenas na aquisição de novos clientes. Analisar a margem de lucro de várias fontes de receita e o perfil financeiro também é necessário. Por fim, busque a eficiência para garantir retorno dos investimentos.

O que é a regra dos 40% em SaaS?

A regra dos 40% é uma forma muito usada por investidores para avaliar se uma empresa SaaS atingiu a maturidade financeira. Em resumo, a taxa de crescimento e a margem de lucro precisam somar 40% para que o desempenho seja considerado satisfatório. Assim, um negócio com uma margem de lucro negativa pode ser promissor caso a taxa de crescimento consiga ser alta o suficiente para que a soma fique em 40%.